Банки в РФ смогут замораживать счета при частичном совпадении данных клиентов

Фото: depositphotos/fizkes

Росфинмониторинг разработал законопроект, который позволит банкам блокировать счета россиян при частичном совпадении их данных с информацией о человеке, в отношении которого должна применяться заморозка средств. Об этом сообщает газета "Известия" со ссылкой на документ.

Согласно инициативе, при обнаружении сходства счет заблокируют на пять рабочих дней. На 1 февраля 2026 года более 800 человек из перечня Росфинмониторинга имели несколько вариантов написания своих данных.

После принятия законопроекта количество блокировок счетов может вырасти на 20%, считает президент Ассоциации экспортеров и импортеров Артур Леер. Аналогичный прогноз дает управляющий партнер агентства "ВМТ Консалт" Екатерина Косарева. Она отметила, что в 90–95% случаев AML-системы банков срабатывают ложно, поскольку ориентируются на формальные признаки. По ее словам, трудности могут возникнуть у носителей распространенных имен и фамилий.

Однако полных тезок по фамилии, имени и отчеству – менее 1%, указал финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин. Он добавил, что необходимо доработать алгоритмы, чтобы они сразу анализировали возможные связи между людьми. Эксперты также призвали создать быстрый и понятный порядок снятия ограничений.

Ранее сообщалось, что в августе банки выдали более 2 миллионов потребительских займов, что на 0,7% больше, чем месяцем ранее. Традиционно в рейтинге по числу кредитов – столичный регион, а самый резкий скачок спроса зафиксирован в Забайкалье.