Закон о блокировке сомнительных операций по картам с согласия клиентов вступил в силу, пишет ТАСС.
Теперь кредитные организации должны заблокировать кредитные карты и электронные переводы со счетов клиентов на срок до двух рабочих дней, если банк заподозрит, что операцию провели без разрешения владельца счета. Блокировку проведут лишь с согласия клиента. С ним банк должен немедленно связаться и уведомить о подозрительной операции.
Если владелец счета заявит, что не осуществлял операцию, то перевод или средство платежа заблокируют. Если банк не смог связаться с клиентом, то счет заморозят на два рабочих дня. В этот период владелец может отменить платеж. Когда срок истечет, то счет автоматически разблокируется, и денежные средства перечислятся на указанные реквизиты.
В Центробанке заявили, что к сомнительным относятся операции по переводу средств со счета юридического лица на множество счетов физических лиц в других регионах. Также в эту категорию входят операции с "нестандартным" назначением платежа и финансовое поведение, которое не свойственно определенному клиенту. В пример приводится нестандартная покупка с карты пенсионера, либо снятие большой суммы наличных.
Банки будут обязаны внедрить механизмы блокировки подобных операций и изменить существующие договоры с клиентами. А Центробанк опубликует список признаков операций, которые потенциально могут быть мошенническими.
Ранее Роспотребнадзор дал рекомендации, как не стать жертвой мошенников.