Федеральная налоговая служба не ведет автоматический мониторинг всех карточных переводов, несмотря на распространенные слухи об этом. Проверки носят точечный характер и требуют официального запроса в банк по серьезным основаниям.
На отслеживание всех транзакций ушло бы слишком много ресурсов, а верифицировать каждый перевод практически невозможно. Налоговиков интересуют прежде всего крупные сделки купли-продажи недвижимости и автомобилей. Для этого ФНС совмещает данные из нескольких баз: Росреестра и ГИБДД.