Центробанк России уверен, что новые правила идентификации клиентов при обмене валюты не создадут гражданам дополнительных сложностей, следует из комментария на сайте регулятора.
"При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк", – говорится в сообщении.
Напомним, с 28 декабря ЦБ вводит процедуру полной идентификации для обменных пунктов коммерческих банков. Теперь, чтобы обменять валюту, клиенту помимо предъявления паспорта придется заполнить специальную анкету.
This browser does not support the video element.
В анкете необходимо указать фамилию, имя, отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а также "иные сведения по усмотрению кредитной организации".
Как подчеркивает регулятор, законодательство не обязывает физических лиц "самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п.".
Сведения о клиенте "фиксируются кредитной организацией в анкете (досье) клиента, представляющей собой отдельный документ или комплект документов, оформленный на бумажном и (или) электронном носителе", следует из положения 499-П. Форма анкеты определяется кредитной организацией в правилах внутреннего контроля.